Finanzielle Zukunft: US-Banken arbeiten mit Krypto-Verwahrern zusammen

Inhalt

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Zu unternehmende Schritte
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Wird die Dezentralisierung von Kryptowährungen durch Großbanken bedroht?
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Unterm Strich: Verwahrer von Kryptow√§hrungen m√ľssen mit Banken zusammenarbeiten
Yukun L.
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9 Minuten
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22.2.2022
Der Bankensektor muss in Zukunft Hand in Hand mit Krypto-Depotstellen, Unter-Depotstellen und Dienstleistern arbeiten.
Laut dem aktuellen Bericht "Reimagining the Future of Finance" von Grayscale wird die digitale Wirtschaft zunehmend durch digitale Räume, Erfahrungen und Transaktionen definiert.
Daher ist es nicht verwunderlich, dass Finanzinstitute Dienstleistungen anbieten, die ihren Kunden den Zugang zu digitalen Vermögenswerten wie Bitcoin (BTC) ermöglichen.
Vor allem im letzten Jahr haben Finanzinstitute, die die Verwahrung von Krypto-Verm√∂genswerten unterst√ľtzen, einen Aufschwung erlebt. So k√ľndigte BNY Mellon, die gr√∂√üte Bank in New York, im Februar 2021 an, dass sie plant, Kundenverm√∂gen durch das Halten, √úbertragen und Ausgeben von Bitcoin und anderen Kryptow√§hrungen zu verwalten. Michael Demissie, Leiter der Abteilung f√ľr digitale Verm√∂genswerte und fortschrittliche L√∂sungen bei BNY Mellon, erkl√§rte gegen√ľber Bitwissen, dass BNY Mellon zum 31. Dezember 2021 ein Gesamtverm√∂gen von 46,7 Billionen US-Dollar verwahrt und/oder verwaltet und ein Gesamtverm√∂gen von 2,4 Billionen US-Dollar verwaltet.
Die Banco Bilbao Vizcaya Argentaria (BBVA) hat angek√ľndigt, dass sie im Juni 2021 in der Schweiz Bitcoin-Verwahrungs- und -Handelsdienstleistungen anbieten wird und damit dem Beispiel von BNY Mellon folgt. Im Oktober k√ľndigte die U.S. Bank, die f√ľnftgr√∂√üte Privatkundenbank in den Vereinigten Staaten, die Einf√ľhrung ihres Kryptow√§hrungs-Verwahrungsdienstes f√ľr Institutionen an.
Bitwissen sprach mit Alex Tapscott, Gesch√§ftsf√ľhrer der Ninepoint Digital Asset Group, der sagte, dass sich amerikanische Banken seit 2020 darum bem√ľhen, mit der Verwahrung von Krypto-Verm√∂genswerten zu beginnen. Die Krypto-Verm√∂gensklasse ist auf 2 Billionen US-Dollar angewachsen und die Verwahrung von Krypto-Verm√∂genswerten ist ein gro√ües Gesch√§ft geworden. Tapscott f√ľgte hinzu, dass das Jahr 2018 f√ľr viele Finanzinstitute einen Wendepunkt darstellte, da die Federal Reserve am 22. Juli 2020 die Erlaubnis erteilte, dass bundesstaatlich gecharterte Banken die Verwahrung von Kryptow√§hrungen anbieten d√ľrfen. Das Ergebnis war, dass viele traditionelle Banken im Jahr 2021 begannen, Krypto-Verwahrungsdienstleistungen anzubieten.

Zu unternehmende Schritte

Dar√ľber hinaus ist es bemerkenswert, dass traditionelle Banken mit Krypto-Verwahrern und Unterverwahrern zusammenarbeiten, um Verwahrungsdienstleistungen f√ľr digitale Verm√∂genswerte anzubieten.
In einem k√ľrzlich gef√ľhrten Interview mit Bitwissen sagte Ramine Bigdeliazari, Leiter des Produktmanagements bei Fidelity Digital Assets, dass die Erforschung von Kryptol√∂sungen durch Depotpartnerschaften mit Anbietern von digitalen Verm√∂genswerten ein nat√ľrlicher n√§chster Schritt f√ľr traditionelle Finanzinstitute sei. Er erkl√§rte:
Eine Reihe von Unternehmen, wie z. B. Banken, bieten die Unterverwahrung von digitalen Verm√∂genswerten an, um einen schnellen und bew√§hrten Weg zum Markt zu finden, wenn sie in den Markt f√ľr digitale Verm√∂genswerte einsteigen.
Laut Bigdeliazari bietet Fidelity Digital Assets Unterverwahrungsdienstleistungen f√ľr Banken und andere Kunden an, die wiederum mit ihren Kunden interagieren. Bei diesen Auftr√§gen haben wir gesehen, wie die Unterverwahrungsdienste es den Instituten erm√∂glichen, Zugang zu digitalen Verm√∂genswerten auf die gleiche Weise zu gew√§hren, wie sie Zugang zu anderen Anlageklassen gew√§hren, ohne eine zus√§tzliche Infrastruktur aufzubauen".
Um dies in die richtige Perspektive zu r√ľcken, ist NYDIG ein Sub-Custodian, der mit der U.S. Bank f√ľr eine Bitcoin-Verwahrungsl√∂sung zusammenarbeitet.
Sub-Custodians und traditionelle Banken haben eine wichtige Partnerschaft. Banken k√∂nnen das mit der Verwahrung von Kryptow√§hrungen verbundene Risiko nicht ignorieren, erkl√§rte Tapscott. "Die sichere Aufbewahrung privater Schl√ľssel kann den Unterschied zwischen einem zufriedenen Kunden und Geld auf der Bank oder einer Sammelklage und einer Gef√§ngnisstrafe ausmachen. "Deshalb suchen viele gro√üe Banken nach Unternehmen, die bereits √ľber diese Branchenkenntnisse verf√ľgen", sagte er.
In der Tat ist dies der Fall. NYDIGs Chief Marketing Officer Kelly Brewster sagte Bitwissen, dass die U.S. Bank zwar einer der größten Bankpartner von NYDIG ist, aber bei weitem nicht der einzige. Sie merkte an, dass NYDIG bereits mit mehr als 35 Banken und Kreditgenossenschaften zusammengearbeitet hat, um Bitcoin in die Main Street zu bringen.
Unterverwahrer helfen traditionellen Finanzinstituten, am √Ėkosystem der digitalen Verm√∂genswerte teilzunehmen, aber Tapscott wies darauf hin, dass auch Krypto-Verwahrer wie Gemini und Coinbase eine wichtige Rolle spielen. Tapscott sagte zum Beispiel, dass traditionelle Banken, die ihre eigenen Krypto-Verwahrungsangebote entwickeln wollen, "White-Label"-L√∂sungen bevorzugen. Es ist wahrscheinlich, dass Banken Custody-L√∂sungen unter ihrer eigenen Marke anbieten werden, die von Gemini, Anchorage, BitGo oder einem anderen etablierten Krypto-Custodian betrieben werden.
Dar√ľber hinaus helfen Infrastrukturanbieter f√ľr digitale Verm√∂genswerte, die Kluft zwischen traditionellen Banken und Kryptow√§hrungen zu √ľberbr√ľcken. Um die Verwahrung von digitalen Verm√∂genswerten durch Fireblocks zu erm√∂glichen, ist das Unternehmen eine Partnerschaft mit BNY Mellon eingegangen. BNY Mellon nutzt den Technologie-Stack von Fireblocks sowie weitere Komponenten aus der internen Pipeline von Fireblocks, um den Kunden den Zugang zu digitalen Verm√∂genswerten zu erm√∂glichen, sagte Stephen Richards, Vice President of Product Strategy and Business Solutions bei Fireblocks.
Sie erl√§uterte, dass BNY Mellon seine eigene Verwahrungsplattform f√ľr digitale Verm√∂genswerte entwickelt und dabei die Investitionen der Bank in diesem Bereich nutzt. Im M√§rz 2021 t√§tigte BNY Mellon eine Investition der Serie C in Fireblocks.
Demissie zufolge befindet sich die BNY Mellon-Plattform f√ľr die Verwahrung digitaler Verm√∂genswerte derzeit in der Entwicklungs- und Testphase, und das Unternehmen plant, sie vorbehaltlich der beh√∂rdlichen Genehmigung noch in diesem Jahr auf den Markt zu bringen. BNY Mellon bietet derzeit auch Fondsdienstleistungen f√ľr digitale Verm√∂genswerte an, die mit Grayscale Investments, dem weltweit gr√∂√üten Verwalter digitaler Verm√∂genswerte, verbunden sind. "Wir betreuen auch 17 von 18 aktiven Kryptofonds in Kanada."

Wird die Dezentralisierung von Kryptowährungen durch Großbanken bedroht?

Wie Demissie betont, werden digitale Verm√∂genswerte noch einige Zeit Teil der Mainstream-Gesellschaft bleiben. Er f√ľgte hinzu, dass die Kunden von BNY Mellon erwarten, dass wir unsere Kerndienstleistungen f√ľr diese aufstrebenden Anlageklassen als ihr vertrauensw√ľrdiger Dienstleister anbieten. Es ist jedoch wahrscheinlich, dass sich einige fragen, ob der dezentrale Charakter von Kryptoanlagen durch die Einbeziehung digitaler Anlagen in das traditionelle Finanzwesen durch gro√üe Banken gef√§hrdet werden k√∂nnte.
Obwohl dies eine berechtigte Sorge ist, wies Tapscott darauf hin, dass viele institutionelle und private Inhaber von Krypto-Verm√∂genswerten es vorziehen, ihre Verm√∂genswerte bei Depotbanken zu verwahren. Dabei spielt es keine Rolle, ob es sich um eine gro√üe Bank oder eine Krypto-Depotstelle handelt. Die Schl√ľssel werden jedoch von jemand anderem verwahrt." Tapscott sagte, dass dies Millionen anderer Krypto-Inhaber nicht davon abh√§lt, M√ľnzen in Hardware-Wallets zu speichern und als ihre eigenen Banken zu dienen.
Der Leiter der Gesch√§ftsentwicklung bei Ownera, Anthony Woolley, erkl√§rte gegen√ľber Bitwissen, dass Vorschriften immer verlangen, dass ein Unternehmen f√ľr die Aufzeichnung des Eigentums an einem Wertpapier verantwortlich ist. Woolley kommt zu dem Schluss, dass digitale Wertpapiere niemals vollst√§ndig dezentralisiert und gleichzeitig rechtskonform sein werden.
Eine Zukunft, in der regulierte digitale Wertpapiere auf Peer-to-Peer-Basis mit sofortiger Zahlung, Eigentums√ľbertragung und Abrechnung abgewickelt werden, ist m√∂glich, so Woolley. Wir sind der Meinung, dass Anleger und die Gesellschaft insgesamt diese Art der Dezentralisierung brauchen.

Unterm Strich: Verwahrer von Kryptow√§hrungen m√ľssen mit Banken zusammenarbeiten

Trotz der Bedenken werden Anlageinstitute Hand in Hand mit Krypto-Depots und Dienstleistern arbeiten, um sich mit digitalen Vermögenswerten besser vertraut zu machen.
Ein ehemaliger Citi-Handelsexperte und Gr√ľnder von Hivemind Capital Partners, einem 1,5-Milliarden-Dollar-Fonds, der Krypto-Investitionen "institutionalisieren" soll, erkl√§rte gegen√ľber Bitwissen, dass Banken eine viel h√∂here regulatorische Messlatte anlegen m√ľssen, wenn es um neue Produkte und Dienstleistungen geht, und die Krypto-Verwahrung ist eine der komplexesten:
Obwohl die Kundennachfrage vorhanden ist, m√ľssen die Banken kurzfristig einen Weg finden, mit Unterverwahrern zusammenzuarbeiten, um die Dienstleistung zu verpacken, w√§hrend sie gleichzeitig einen Fahrplan f√ľr die √úbernahme ins eigene Haus erstellen. Die Wall Street hat bei der Verwahrung von Kryptow√§hrungen immer noch Nachholbedarf, auch wenn einige Banken dem Spiel voraus sind.
Die im vergangenen Jahr ver√∂ffentlichte Umfrage des NYDIG zum Thema Bitcoin + Banking ergab, dass Kunden und Klienten den Zugang zu Bitcoin √ľber ein Angebot ihrer derzeitigen Bank bevorzugen, das den bestehenden Standards f√ľr Qualit√§t und Risikomanagement entspricht. Dar√ľber hinaus zeigen die Ergebnisse von NYDIG, dass 71 % der Bitcoin-Besitzer zu einer Bank wechseln w√ľrden, die Bitcoin-bezogene Produkte und Dienstleistungen anbietet. Diejenigen Banken, die sich nicht darauf vorbereiten, diese Produkte und Dienstleistungen anzubieten, laufen Gefahr, ins Hintertreffen zu geraten, sagte Brewster.
Zhang f√ľgte hinzu, dass Bankkunden wahrscheinlich Zugang zu Krypto-Verm√∂genswerten haben werden, was den Raum wettbewerbsf√§higer machen wird. Die f√ľhrenden Finanzinstitute werden daher diejenigen sein, die √ľber vertikal integrierte Produktangebote verf√ľgen. Anstatt nur an die Verwahrung als eine einzige Einheit zu denken, sollte man an Handel, Kreditvergabe, Prime, Verwahrung und Banking denken.
Yukun L.
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